← 基礎講座の一覧
初級
投資の税金の基本
▶
解説動画（準備中）
この講座の動画版を準備中です。公開はLINEでお知らせします。
これは何？
投資で得た利益（値上がり益・配当・分配金）には、通常およそ20%（20.315%）の税金がかかります。NISAはこの税金が非課税になる制度です。税金の仕組みを知っておくと、手元に残る金額の感覚がつかめ、NISA・iDeCoの価値も理解できます。
始め方（3ステップ）
- ① 何に税金がかかるか知る
「値上がりして売った利益」と「配当・分配金」に約20%かかります。持っているだけ（含み益）では課税されません。
- ② 口座の種類を知る
『特定口座（源泉徴収あり）』を選ぶと、税金の計算・納付を証券会社がやってくれます。初心者はこれが手間なくおすすめされます。
- ③ 非課税制度を優先して使う
同じ運用でも、NISAなら税金がかかりません。まず非課税枠から使うと、手元に残る額が変わります。
覚えておきたい用語
- 譲渡益 / 配当
- 売って出た利益と、受け取る配当。どちらも課税対象。
- 源泉徴収
- 証券会社が税金を先に差し引いて納めてくれる仕組み。
- 特定口座
- 税金の計算をお任せできる口座。初心者向け。
こんな人に向いている？
◎ 向いている人
- ・これから投資を始める人
- ・NISAの価値をちゃんと理解したい人
- ・手取りで考えたい人
△ 向いていない人
- ・まだ口座も開いていない人（まず口座開設・NISAから）
※ 向き・不向きは一般的な傾向です。最終的な判断はご自身の状況に合わせて行ってください。
FIRE視点
同じ利益でも、税金で手取りは2割変わります。NISA・iDeCoを優先する理由がここにあります。FIREの計算では、この“手取り”の感覚が効いてきます。
⚠️ 始める前に知っておくこと
- ・税制は改正されることがあります。最新の情報は国税庁・証券会社の公式情報で確認してください。
- ・複数口座や損益通算、確定申告が必要なケースもあります。不安な場合は税務署・税理士へ。
- ・本ページは一般的な制度の説明であり、個別の税務アドバイスではありません。
LINE
今日見るべき投資テーマを、毎朝1分で受け取る
情報の海で消耗する毎日から、卒業しませんか。毎朝、株・仮想通貨・金・不動産まで「今日のあなたが見るべきこと」だけをAIが整理してお届け。探す時間も、迷う時間も、もう要りません。
無料で、毎朝の援軍を受け取るご注意本サービスは投資判断の参考情報を提供するものであり、特定の金融商品の売買を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。